Политика в области ПОД/ФТ

Политика по борьбе с отмыванием денег (далее - 'Политика AML', или 'Политика') описывает положения и заранее определенные процедуры, с помощью которых компания CodeChange (далее - 'CodeChange', 'мы', 'нас', 'наш', или 'сервис') предотвращает любые незаконные действия и обеспечивает соблюдение всех применимых законов и правил, связанных с AML/KYC (соответственно, 'борьба с отмыванием денег' и 'знание своего клиента').

Мы стремимся обеспечить безопасность наших клиентов и защитить их от любых мошеннических действий. В связи с этим наша команда разработала внутреннюю процедуру AML/KYC, подкрепленную автоматизированным риск-ориентированным подходом и динамическими лимитами обмена. Наша система осуществляет многочисленные проверки, основанные на различных критериях и параметрах, и доказала свою эффективность в выявлении подозрительных операций и действий пользователей. Дальнейшее объяснение или раскрытие критериев и параметров, определяющих степень риска, не может быть предоставлено, чтобы сохранить и обеспечить эффективность нашей системы для тех, кто попытается ее обойти, и против любой незаконной деятельности.

Если транзакция получает высокую оценку в нашей системе рисков, она переводится в режим ожидания, и запускается запрос на принятие мер. Клиенту, чья транзакция приостановлена, предлагается создать учетную запись (если он осуществлял обмен в качестве гостя) и подтвердить ее через базовую процедуру проверки KYC, чтобы транзакция могла быть обработана.

Пользуясь нашими Услугами, Вы соглашаетесь на прохождение процедур проверки KYC, которые могут быть применены к Вам. В рамках таких процедур CodeChange и наши партнеры - поставщики посреднических услуг обмена, если таковые имеются, могут запрашивать информацию и документы, направленные, в частности, на идентификацию клиента, подтверждение источника средств, а также на проверку соблюдения пользователем наших TOS, TOS наших партнеров, если таковые имеются, и любого применимого законодательства.

Мы оставляем за собой право проверять Вашу личность на постоянной основе, проактивно в случае каких-либо событий, таких как изменение Вашей идентификации, и особенно в тех случаях, когда Ваши действия считаются подозрительными. Ваша деятельность может быть признана подозрительной на основании нашего автоматизированного риск-ориентированного подхода и/или по нашему собственному усмотрению. Мы оставляем за собой право запросить у Вас обновленные документы, даже если Вы ранее уже проходили процедуру проверки KYC.

В рамках процедуры AML/KYC клиентам обычно предлагается предоставить следующее: Высококачественную фотографию своего удостоверения личности и/или паспорта, действительного в их стране; Высококачественную фотографию пользователя, чтобы оценить, соответствует ли она документу, предоставленному на предыдущем этапе; Проверку 'на живучесть', которая заключается в использовании случайных инструкций, чтобы убедиться, что KYC проводится в соответствии с нашим запросом;

Источник средств или любая другая соответствующая документация, которая может быть сочтена необходимой по нашему усмотрению для проверки соблюдения пользователем наших TOS и действующего законодательства;

Когда нам предоставляется запрашиваемая документация, мы программно проводим оценку с помощью программного обеспечения AI, и если документы и процедура признаются действительными и соответствующими нашим TOS и действующему законодательству, транзакция обрабатывается автоматически.

В случае если пользователь не смог успешно пройти проверку KYC и/или его данные и счет (счета) оказались в черном списке и/или в списках санкций, и/или в нарушение нашей Политики приема клиентов или TOS, и/или не предоставил запрашиваемую документацию, и/или предоставленная информация не может считаться подлинной, CodeChange оставляет за собой право отказать - прекратить предоставление услуг клиенту, операция не будет обработана, а внесенная сумма будет возвращена, однако клиент несет ответственность за компенсацию любого ущерба, который может понести CodeChange в связи с этим.

IВ случаях, когда: мы подозреваем, что пользователь не выполнил KYC по нашему соответствующему запросу в прошлом, или транзакция подозревается в связи с незаконной деятельностью, мы оставляем за собой право заморозить транзакцию и/или перевести замороженные средства на кошелек холодного хранения на любой период времени, необходимый для завершения расследования и нашей процедуры AML/KYC, и/или сообщить об этом в органы власти для дальнейшего расследования.

CodeChange оставляет за собой право назначить стороннего поставщика услуг, сертифицированного в соответствующих процедурах, для проверки документации, установления подлинности предоставленных документов и проведения проверки от нашего имени. Такой сторонний поставщик услуг должен будет соблюдать нашу Политику конфиденциальности и действующее законодательство о защите данных, чтобы гарантировать безопасность и конфиденциальность личной информации пользователей. Предоставленная пользователем документация надежно хранится в соответствии с положениями действующего законодательства о защите данных и в течение срока, установленного законом. Более подробная информация о протоколах защиты персональных данных приведена в нашей Политике конфиденциальности.

CodeChange предпринимает все необходимые действия и меры, использует наилучшие доступные практики и наиболее эффективный курс действий для предотвращения любой мошеннической - незаконной деятельности. В связи с этим мы никоим образом не участвуем и отказываемся развивать какие-либо деловые отношения и/или предоставлять свои услуги любым юридическим лицам, подозреваемым в отмывании денег, финансировании терроризма, коррупции, мошенничестве, незаконной передаче активов, наркотиков, людей, органов и/или любом другом незаконном обороте, и/или любой другой незаконной деятельности. Ни при каких обстоятельствах CodeChange, владелец, наши директора, должностные лица, члены или любые сотрудники или агенты не несут ответственности в случае использования наших услуг любым клиентом для осуществления любой незаконной деятельности и/или в нарушение любого применимого законодательства, независимо от того, прошел ли соответствующий пользователь процедуру проверки KYC, и освобождает от ответственности за любые недостатки или ошибки, которые могут возникнуть в результате человеческого или системного фактора при выявлении любых подозрительных операций и/или действий пользователя, а также при упреждающем отказе в предоставлении наших услуг любому пользователю, подозреваемому в любой незаконной деятельности или связанному с ней.